香港的银行账户被关,会是哪些原因导致
发布时间:2024-11-23
香港的银行账户被关,会是哪些原因导致?
香港银行账户被关会有多方面原因,常见的原因如下:
1、账户不活跃银行为了维护账户的活跃性和安全性,会定期审查账户活动,账户长时间没有使用或没有任何交易记录,可能会被银行列为“僵尸户”,被限制部分功能或关闭。
若是账户大额资金频繁转入转出,特别是在短时间内涉及多个国家和地区,银行可能会怀疑账户涉及X钱或其他非法活动。
如果客户的经营业务与敏感或高危的国家有交流或业务覆盖,银行可能会关闭账户以避免风险。
银行每年会不定期抽查,对账户持有人进行经济实质调查,了解账户实际控制人、经营状况等信息,没有在规定时间内回复或提交文件的,账户可能会被银行强制关闭。
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